Das richtige Produkt für Ihre Lebensphase
Wir für Sie
Wir haben die passende Lösung
Am Karrierestart
- Sie befinden sich am Karriereanfang
- Sie möchten vorsorgen
- Sie wollen ansparen
- Sie arbeien am Vermögensaufbau
Sie starten gerade durch.. die erste eigene Wohnung.. vielleicht noch alleine unterwegs - jetzt legen Sie den Grundstein: Wer früh anfängt, profitiert am Längsten.
Clever Vorsorgen
Jede finanzielle Entscheidung, die Sie heute treffen, kann morgen einen Unterschied machen. Mit einer klaren Strategie und den passenden Lösungen schaffen Sie die Grundlage für langfristige finanzielle Sicherheit.
Vermögensaufbau
Schritt für Schritt einen Polster schaffen, der wächst.
Pensionsvorsorge
Je früher Sie beginnen, desto mehr arbeitet die Zeit für Sie.
Ansparen (Sparplan)
Regelmässige Beträge, die sich summieren – ohne großen Aufwand.
Immo-Ansparen
Gezielt auf die eigene Wohnung oder das erste Immobilien-Investment hinarbeiten.
Die Richtigen Fragen:
Wie viel brauche ich zum Start?
Investmentfonds-Sparpläne sind bereits ab kleinen Beträgen möglich. Endtscheident ist, dass man anfängt.
Was soll ich Anlegen - und was lieber nicht?
Faustregel: Nur Geld investieren, das man mittelfristig nicht braucht. Liquiditätsreserve (3-6 Monatsgehälter) sollte verfügbar bleiben.
Unsere Lösungen:
Infobox: Durchschnitts-Kosteneffekt (Cost Averaging)
Wer monatlich einen fixen Betrag investiert, kauft in günstigen Phasen automatisch mehr Anteile und in teuren Phasen weniger.
Über die Zeit ergibt sich ein günstigerer Durchschnittseinstiegspreis.
Beispiel: € 200/Monat über 20 Jahre, 5 % p.a.
Eingezahlt: € 48.000, Ertrag: ca. € 82.000
Junge Berufstätige
- 1,5 bzw. 2 Einkommen
- Sie haben eine*n Partner*in
- Sie haben eine junge Familie
- Sie stehen vor Ihrem nächten Karriereschritt
Zwei Einkommen... vielleicht eine junge Familie... den nächsten Karriereschritt im Blick - die 30er sind die produktivsten Jahre. Und die, in denen man die meisten Entscheidungen auf einmal trifft.
Clever Vorsorgen
Mit den Jahren verändern sich nicht nur die Prioritäten, sondern auch die finanziellen Ziele. Beruf, Familie und Zukunftsplanung rücken stärker in den Fokus. Jetzt ist der richtige Zeitpunkt, vorhandene Möglichkeiten sinnvoll zu nutzen, Vermögen gezielt auszubauen und für sich sowie die Menschen, die Ihnen wichtig sind, langfristig vorzusorgen.
Vermögensaufbau
Jetzt ist das Einkommen da. Die Frage ist, wie man es arbeiten lässt.
Pensionsvorsorge
Die Pension rückt näher – aber die Zeit für Wachstum ist noch da.
Absicherung
Was passiert mit der Familie, wenn etwas Unvorhergesehenes eintritt?
Ansparen für Kinder & Familie
Ausbildung, erstes Auto, erster Urlaub allein – Ziele der Kinder, die man heute schon vorbereiten kann. Auch über fondsgebundene Lösungen.
Die Richtige Frage:
Worin kann man mit € 30.000 langfristig investieren?
Investmentfonds
Breite Streuung über hunderte Titel weltweit, professionelles Management, tägliche Liquidität. Geeignet für Anlagezeiträume ab 3-5 jahren.
Vermögensverwaltung
Individuelle Steuerung des Portfolios durch erfahrene Portfoliomanager - auf Basis Ihrer persönlichen Risikoneigung und Ihrer Ziele.
Fondsgebundene Lebensversicherung
Kombination aus Veranlagung und Absicherung. Steuerliche Vorteile bei langfristiger Bindung. Sinnvoll insbesondere für Familien mit Vorsorgebedarf.
Unsere Lösungen:
Karrierehöhepunkt
- Höhepunkt der Karriere
- Kinder werden selbstständig
Sie befinden sich am Höhepunkt Ihrer Karriere... sie wollen sich selbstständig machen... die Kinder ziehen aus... - plötzlich wird das Vermögen, das man aufgebaut hat, zum Thema. Wie sichert man es? Wie lässt man es weiterarbeiten?
Clever Vorsorgen
Wer Vermögen aufgebaut hat, steht vor neuen Herausforderungen. Nun geht es darum, Werte nachhaltig zu sichern, Chancen gezielt zu nutzen und das Erreichte sinnvoll weiterzuentwickeln. Mit einer vorausschauenden Strategie schützen Sie Ihr Vermögen vor unnötigen Risiken und sorgen dafür, dass es auch in Zukunft für Sie arbeitet.
Vermögenserhalt
Was man aufgebaut hat, soll nicht durch Inflation oder falsche Entscheidungen verschwinden.
Vermögensoptimierung
Nun soll das Vorhandene effizienter werden: Kosten senken, Rendite verbessern, Risiko steuern.
Die Richtige Frage:
Was bedeutet professionelle Vermögenverwaltung konkret?
Investmentfonds
Breite Streuung über hunderte Titel weltweit, professionelles Management, tägliche Liquidität. Geeignet für Anlagezeiträume ab 3-5 jahren.
Vermögensverwaltung
Individuelle Steuerung des Portfolios durch erfahrene Portfoliomanager - auf Basis Ihrer persönlichen Risikoneigung und Ihrer Ziele.
Fondsgebundene Lebensversicherung
Kombination aus Veranlagung und Absicherung. Steuerliche Vorteile bei langfristiger Bindung. Sinnvoll insbesondere für Familien mit Vorsorgebedarf.
Unsere Lösungen:
In der Pension
- Die Pension
- Das Leben genießen
- für hohes Alter vorbereiten
Die Pension beginnt - das Leben nach der Arbeitswelt auch. Jetzt zählt: Wie lange reicht das Vermögen? Wie viel bleibt für die nächste Generation?
Clever Vorsorgen
Der Ruhestand eröffnet neue Freiräume – und stellt gleichzeitig neue Anforderungen an die Finanzplanung. Jetzt geht es darum, das aufgebaute Vermögen sinnvoll zu nutzen, regelmäßige Einkünfte sicherzustellen und den eigenen Lebensstandard langfristig zu erhalten. Mit einer durchdachten Strategie bleibt Ihr Kapital flexibel, planbar und kann gleichzeitig auch für kommende Generationen nachhaltig erhalten werden.
Vermögensoptimierung
Auch im Ruhestand soll das Kapital weiterarbeiten – mit dem richtigen Mass an Sicherheit.
Vermögensabschöpfung
Regelmässige Entnahmen, ohne das Kapital zu gefährden. Strukturiert, planbar, transparent.
Vermögen genießen
Ihr Vermögen ist für Sie da. Wir helfen Ihnen, es bewusst und sorglos einzusetzen.
Generationenplan
Frühzeitige Planung der Vermögensübertragung – steueroptimiert und nach Ihren Wünschen.
Die Richtige Frage:
Wie lange komme ich mit meinem Geld aus?
Entnahme-Illustration
Ein Beispiel:
€ 500.000 Kapital, 3 % p.a. Rendite, € 20.000 jährliche Entnahme – Laufzeit 38 Jahre. Bei € 25.000 Entnahme ca. 28 Jahre. (Individuelle Berechnung im Beratungsgespräch)
Vermögensverwaltung mit Ausschüttung
Regelmäßige Auszahlungen aus dem Portfolio – ähnlich einer Rente, aber mit Kapitalerhalt als Ziel. Höhe wird gemeinsam definiert und laufend überprüft.
Generationenplan
Wann und wie soll Vermögen an die nächste Generation übergehen?
Schenkung, Erbschaft, Treuhandlösungen – wir begleiten Sie und Ihre Familie bei diesem Prozess.
Unsere Lösungen:
Der Individualist
Ihr Leben hat eine Richtung. Ihre Geldanlage auch.
Nicht jeder Lebensweg folgt einem Plan. Vielleicht haben Sie geerbt, ein Unternehmen verkauft oder einfach eine andere Story. Wir bieten den Luxus individueller Beratung - ohne Schablone, ohne Standardlösung..
Clever Vorsorgen
Finanzplanung ist so individuell wie die Menschen selbst. Lebenswege verlaufen selten geradlinig – und genau darin liegen oft neue Chancen. Deshalb nehmen wir uns Zeit, Ihre persönliche Situation zu verstehen und entwickeln gemeinsam eine Lösung, die zu Ihren Zielen, Wünschen und Ihrem Lebensmodell passt. Denn die beste Finanzstrategie ist immer die, die auf Sie zugeschnitten ist.
Individueller Beratung
Welcher Finanzplan passt zu welchem Lebensmodell? Das finden wir gemeinsam heraus.
Finanzplan angepasst an Ihre individuelle Persönlichkeit
Wie in jeder Familie finden Sie bei uns individuelle und bewährte Lösungen. Wir haben Ansprechpartner für jede Generation.
Vermögensverwaltung ist Vertrauenssache
Erzählen Sie uns Ihre Geschichte
wir haben die Passende Lösung:
Lassen Sie uns Gemeinsam Ihre Zukunft Gestalten
Wir freuen uns auf Ihre Nachricht